티스토리 뷰

카테고리 없음

2025 종합소득세 신고방법 : 홈택스부터 모바일까지

eve118 2025. 4. 11. 14:57

1. 서론: 종합소득세 신고, 지금 안 하면 가산세 폭탄 맞습니다

매년 5월이면 어김없이 찾아오는 단어가 있습니다. 바로 ‘종합소득세 신고’입니다. 하지만 많은 사람들이 “나중에 해야지”, “설마 가만히 있다고 세금이 나올까?”라고 생각하며 신고를 미루거나, 아예 하지 않는 경우가 많습니다.

문제는 그 대가가 결코 작지 않다는 점입니다. 신고 기한을 넘기면 최대 20%의 가산세가 붙고, 납부까지 지연될 경우 이자까지 더해져 생각보다 큰 금액을 물게 됩니다. 환급 대상자도 신고하지 않으면 단 한 푼도 돌려받을 수 없습니다.

특히 프리랜서, 자영업자, 유튜버, 배달 종사자, 부업러 등은 종합소득세가 처음일 수 있지만, 그렇다고 해서 세법은 봐주지 않습니다. 국세청은 점점 더 데이터 기반으로 소득을 추적하고 있고, 미신고에 대한 불이익도 점점 강화되고 있는 추세입니다.

다행히도, 요즘은 홈택스와 손택스를 통해 온라인으로 간단하게 신고할 수 있어 예전보다 훨씬 쉽고 빠릅니다. 이번 글에서는 2025년 종합소득세 신고방법과 신고 일정, 홈택스/손택스 이용 방법, 간편 신고 대상자 조건까지 상세하게 안내드리겠습니다. 신고를 미루고 있다면 지금이 바로 시작할 타이밍입니다.

2. 본문

✅ 1) 2025년 종합소득세 신고 일정 확인하기

올해 종합소득세 신고는 2025년 5월 1일(목)부터 5월 31일(토)까지 진행됩니다. 단 하루라도 신고 기간을 놓치게 되면 가산세가 부과될 수 있으므로 반드시 기간 내에 신고와 납부를 완료해야 합니다.

신고 기간: 2025년 5월 1일 ~ 5월 31일
납부 기한: 2025년 5월 31일까지
환급 지급 시기: 신고일로부터 약 30~60일 이내

국세청은 신고 대상자에게 안내문을 발송하지만, 안내문이 오지 않더라도 스스로 신고해야 할 책임이 있습니다.

특히 프리랜서, 유튜버, 1인 사업자는 국세청에서 별도 통보가 없더라도 자진 신고해야 불이익을 피할 수 있습니다.

✅ 2) 홈택스를 통한 종합소득세 신고방법 (PC)

홈택스는 대표적인 종합소득세 신고방법입니다. 인터넷만 있으면 어디서든 신고할 수 있으며, 소득 자료 일부는 자동으로 입력됩니다.

홈택스 홈페이지 접속 후 로그인
상단 메뉴에서 [신고/납부] → [종합소득세] → [정기신고 작성 제출] 클릭
본인의 소득 유형(사업소득, 근로소득, 이자소득 등) 선택
자동으로 불러온 소득자료 확인 및 수정
경비·공제 항목 입력 후 예상 세액 확인
신고서 제출 및 납부 또는 환급 확인

팁: 홈택스는 자료 자동 입력 기능이 잘 되어 있지만, 경비 항목은 직접 입력해야 합니다.

( 제출 전 미리보기 기능으로 누락 확인 가능합니다)

✅ 3) 손택스를 이용한 모바일 종합소득세 신고방법

손택스는 모바일 종합소득세 신고 앱으로, 간단한 소득구조를 가진 사람들에게 매우 유용합니다.

손택스 신고 방법:

손택스 앱 다운로드 및 로그인
[정기신고] 메뉴 선택 → 자동 연동된 소득 확인
필요시 공제 항목 추가 입력
예상 세액 확인 후 신고서 제출

손택스는 간단한 소득 구조를 가진 신고자에게 적합합니다.

✅ 4) 간편 신고 대상자라면 종합소득세 신고방법, 5분 안에 끝낼 수 있다

국세청은 매년 간편 신고 대상자를 선정하여 별도 문자 또는 이메일로 안내합니다.
대상자는 로그인만 해도 대부분의 정보가 자동 입력되어 몇 번의 클릭으로 신고가 완료됩니다.

단순 프리랜서
기타소득자
소득 구조 변화 없는 단일 소득자

간편 신고 대상이라면 꼭 안내 문자를 확인하고, 홈택스 또는 손택스에 로그인해 간단하게 신고를 마치는 것이 좋습니다.

✅ 5) 종합소득세 신고방법/기간 관련 자주 묻는 질문 (Q&A)

종합소득세 신고는 꼭 5월에만 해야 하나요?
→ 원칙적으로 5월 1일~31일에 신고해야 하며, 이 외의 기간에는 가산세가 부과될 수 있습니다.
신고 안 하면 어떻게 되나요?
→ 무신고 가산세(최대 20%) 및 납부 지연 이자, 추징 등의 불이익이 있습니다.
홈택스에서 신고 대상인지 확인 가능한가요?
→ 가능합니다. [My 홈택스 → 신고도움서비스] 메뉴를 이용해보세요.
건강보험료·국민연금에 영향 있나요?
→ 일부 자영업자·사업자의 경우 신고 소득이 보험료 산정에 영향을 줄 수 있습니다.
환급 대상자인지 어떻게 확인하나요?
→ 신고서를 작성해 보면 예상 세액이 음수(-)로 표시되면 환급 대상입니다.
꼭 세무사 통해야 하나요?
→ 아닙니다. 간단한 소득 구조라면 홈택스나 손택스로 직접 신고 가능합니다.
유튜브·애드센스 수익도 신고해야 하나요?
→ 네. 기타소득 또는 사업소득으로 신고 대상입니다.
어떤 서류를 준비해야 하나요?
→ 소득자료, 경비 증빙(영수증 등), 공제 관련 서류가 필요합니다.
손택스로 신고 안 되는 경우는?
→ 경비 항목이 복잡하거나 복수 소득자가 해당됩니다. 이 경우 홈택스를 권장합니다.
신고 후 수정 가능한가요?
→ 네. 신고 후 5년 이내에는 수정신고 또는 경정청구가 가능합니다.